Om een toetsing aan te vragen, gebruikt u het digitale formulier in het Digitaal Loket Toezicht.
Het toezicht van DNB richt zich op solide en integere financiële instellingen die hun verplichtingen nakomen. Het toetsingsproces levert daar een belangrijke bijdrage aan. Bestuurders en commissarissen zijn namelijk essentieel voor de strategie en bedrijfscultuur en daarmee voor de soliditeit en toekomstige levensvatbaarheid van een onderneming.
Te toetsen personen
De volgende personen worden op geschiktheid- en/of betrouwbaarheid getoetst:
- De dagelijkse (mede)beleidsbepalers, waaronder in ieder geval de bestuurders
- De leden van een toezichthoudend orgaan, zoals een raad van commissarissen of raad van toezicht
- Personen die voor het houden of verwerven van een gekwalificeerde deelneming een verklaring van geen bezwaar (vvgb) aanvragen
- Leden van een beleggings(advies)commissie (bij pensioenfondsen)
- Leden van een belanghebbendenorgaan (bij pensioenfondsen)
- Sleutelfunctiehouders (bij pensioenfondsen en premie-pensioeninstellingen)
- Wettelijke vertegenwoordigers (bij verzekeraars)
- Tweede echelon leidinggevenden (bij banken en verzekeraars)
Verantwoordelijk toezichthouder
Afhankelijk van het type onderneming vindt de toetsing door DNB of de Autoriteit Financiële Markten (AFM) plaats.
- Een kandidaat wordt door DNB getoetst als het een functie betreft bij een van de volgende ondernemingen: bank, verzekeraar, financiële holding, verzekeringsholding, gemengde financiële holding, central counterparty, premiepensioeninstelling, betaalinstelling, clearinginstelling, afwikkelonderneming, elektronischgeldinstelling, entiteit voor risico-acceptatie, kredietunie, ontheffinghouder op basis van artikel 3:5 van de Wet op het financieel toezicht (Wft), wisselinstelling, pensioenfonds, beroepspensioenfonds, algemeen pensioenfonds en trustkantoor.
- Een kandidaat wordt door de AFM getoetst als het een functie betreft bij een van de volgende ondernemingen: beleggingsonderneming, beheerder van een beleggingsinstelling, beleggingsmaatschappij, maatschappij voor collectieve belegging in effecten, bewaarder, bewaarder van een instelling voor collectieve beleggingen in effecten (ICBE), beheerder van een ICBE, financiële dienstverlener, pensioenbewaarder, marktexploitant, centrale effectenbewaarinstelling, accountantsorganisatie, datarapporteringsdienstverlener en auditorganisatie van een derde land.
DNB en de AFM werken nauw samen bij toetsingen, maar komen ieder onafhankelijk tot een eigen oordeel. Is deze beoordeling bij een van de partijen negatief? Dan volgt een voornemen tot een negatief besluit. Kandidaat en de onderneming hebben de mogelijkheid om hierop een zienswijze te geven.
Momenten van toetsing
Een aanvangstoetsing geschiktheid en betrouwbaarheid vindt plaats bij een voorgenomen benoeming van een bestuurder of commissaris bij een onder toezicht staande onderneming. Bij een aanvangstoetsing mag de kandidaat de nieuwe functie pas vervullen nadat de toezichthouder een positief besluit heeft gegeven op geschiktheid en betrouwbaarheid.
Geschiktheid
Een beoordeling van geschiktheid is gekoppeld aan een functie. Dit betekent dat voor elke benoeming een beoordeling van geschiktheid plaatsvindt. Dit geldt ook als een reeds getoetste bestuurder of commissaris binnen een onderneming van functie of takenpakket verandert.
Betrouwbaarheid
Een beoordeling van betrouwbaarheid is in beginsel eenmalig. Dit betekent dat geen nieuwe beoordeling van betrouwbaarheid plaatsvindt bij een nieuwe benoeming, tenzij er sprake is van feiten die relevant zijn voor de beoordeling van de betrouwbaarheid.
Hertoetsing
In uitzonderlijke omstandigheden kan DNB tussentijds – als een bestuurder of commissaris in functie is – besluiten om een toetsing te beginnen. Dit kan betrekking hebben op geschiktheid, betrouwbaarheid of een combinatie van beiden. Een dergelijke hertoetsing vindt alleen plaats wanneer feiten of omstandigheden naar voren komen die een aanleiding vormen om de eerdere toetsing opnieuw te bezien.
Leges
Aan de behandeling van een aanvraag zijn in de meeste gevallen kosten verbonden op grond van de Wet bekostiging financieel toezicht. DNB brengt leges in rekening vanaf het moment dat de toetsing wordt aangevraagd. Deze leges zijn ook verschuldigd als een toetsing tussentijds wordt ingetrokken of als de aanvraag onvolledig is en niet binnen de gestelde termijn wordt gecompleteerd.
Eed of belofte
De meeste personen bij een financiële onderneming die op geschiktheid worden getoetst, moeten ook de eed of belofte afleggen. Nieuwe medewerkers van financiële ondernemingen hebben tot drie maanden na indiensttreding de tijd om de eed of belofte af te leggen. De eed of belofte volgt uit de Wft en geldt daarmee bijvoorbeeld niet voor bestuurders en leden van het toezichthoudend orgaan van pensioenfondsen of trustkantoren.
Contact
Bij vragen kunt u contact opnemen met uw toezichthouder of met het Expertisecentrum toetsingen via telefoonnummer 020-524 5757.