Overzicht
De operationele toezichtpraktijk bestaat uit een aantal activiteiten:
- het verzamelen van informatie over onder toezicht staande (beheerder van) beleggingsinstellingen en het beoordelen of voldaan wordt aan de toezichtvereisten;
- het bijsturen en interveniëren bij een onder toezicht staande beleggingsinstellingen bij niet-naleving van toezichtvereisten.
Concrete activiteiten
Is een (beheerder van een) beleggingsinstelling eenmaal toegelaten tot de markt dan draait de toezichtpraktijk concreet om het verzamelen en beoordelen van informatie. DNB vergaart informatie, via het ontvangen van (half-)jaarrekeningen en eventuele overige documentatie en het voeren van gesprekken en onderzoeken.
Indirect gebruikt DNB ook informatie uit analyses van ontwikkelingen in de financiële sector en uit contacten met andere toezichthouders. DNB heeft de bevoegdheid informatie op te vragen bij de (beheerder van de) beleggingsinstelling, maar ook bij andere betrokkenen.
DNB maakt op basis van de informatie vervolgens bedrijfseconomische analyses. Informatie en analyses vormen samen de basis voor de beoordeling of een (beheerder van een) beleggingsinstelling voldoet aan de toezichteisen.
Risicogebaseerd toezicht
Bij een risicogebaseerde toezichtmethode worden de toezichtinspanningen afgestemd op het risicoprofiel van een (beheerder van een) beleggingsinstelling. DNB gebruikt het opgestelde risicoprofiel voor de invulling van het operationele toezicht.
Samenwerking
DNB werkt in de toezichtpraktijk samen met andere binnen- en buitenlandse toezichthouders. In het kader van de Wft betreft het vooral de samenwerking met de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Deze samenwerking omvat onder meer:
- het afstemmen van onderwerpen die zowel voor het prudentieel als het gedragstoezicht relevant zijn;
- het uitwisselen van informatie en afstemmen van concrete toezichtactiviteiten;
- het vooraf overleggen over bepaalde ingrijpende toezichtmaatregelen.
De samenwerking tussen DNB en AFM is deels in de Wft en deels in een convenant opgenomen. In geval van internationaal opererende financiële onderneming werkt DNB ook samen met de toezichthouders in de andere landen.