De wijzigingen van de Wwft zullen aanpassingen vereisen van Wwft-plichtige instellingen. Er ligt een grotere nadruk op de risico gebaseerde aanpak door instellingen, dit komt onder andere naar voren bij het cliëntenonderzoek en daarnaast isde definitie van de Ultimate Beneficial Owners (UBO’s) en de Politically Exposed Persons (PEP’s) verscherpt.
Leidraad
De ‘DNB Leidraad Wwft en Sanctiewet’ wordt op dit moment herschreven naar aanleiding van de herziening van de Wwft. De update van de Leidraad zal in 2019 worden gepubliceerd. In de eerste helft van 2018 heeft DNB via een enquête instellingen gevraagd naar eventuele knelpunten, hun voorbereidingen en hun informatiebehoefte. Deze feedback vormt belangrijke input voor het aanpassen van de Leidraad.
EBA Risk Factor Guidelines
De European Banking Authority heeft op 26 juni jl. De AML/CFT Risk Factor Guidelines gepubliceerd. De Risk Factor Guidelines verduidelijken en bieden handvatten voor de toepassing van de risico gebaseerde aanpak van financiële instellingen ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering.
Publicatie van formele maatregelen
Volgens de gewijzigde Wwft moet DNB in beginsel alle sanctiebesluiten openbaar maken. Dit geldt voor sancties die zijn opgelegd voor overtredingen van de Wwft die zijn begaan na de wijziging. DNB kan na een belangenafweging besluiten om sanctiebesluiten niet, geanonimiseerd of op een later tijdstip openbaar te maken. De Wwft biedt onder meer als redenen dat de openbaarmaking van een sanctiebesluit de betrokken partijen in onevenredige mate schade berokkent of de stabiliteit van het financiële stelsel in gevaar brengt.
Prioriteit Wwft-toezicht
De nadruk van het toezicht in zake de gewijzigde Wwft ligt de komende periode op de aanpassingen van het interne beleid en procedures bij instellingen. Wij verwachten van instellingen dat zij de benodigde systeemaanpassingen zo spoedig mogelijk zullen doorvoeren en hun personeel zo spoedig mogelijk getraind hebben.